Что такое депозитарное обслуживание. Депозитарные услуги

Фондовый рынок России с каждым годом набирает обороты, и появляется много желающих приобрести различные ценные бумаги. На сегодня большинство бумаг существуют в электронном виде и располагаются на определенных счетах. Помимо электронных записей до сих пор распространены их аналоги в виде привычных документов (сертификаты и векселя). Для учета и их хранения многие банки предлагают выступают в роли депозитария. Владельцы могут переоформлять, вести учет и хранить свои биржевые активы. Поскольку банки работают с лицензией, то они могут осуществлять процедуру выплаты дивидендов и производить расчеты по проведенным сделкам. Аналогичное депозитарное обслуживание клиентам предоставляет Сбербанк, имеющий доверие у многих инвесторов.

Учреждение имеет бессрочную лицензию на депозитарий, что дает ему право обслуживать инвестиционные фонды. Депоненты применяют электронную подпись. С ее помощью они могут удаленно проводить все финансовые действия с биржевыми активами, отправляя нужные для этого распоряжения. ЭЦП дает гарантию конфиденциальности передаваемых распоряжений.

Депозитарное обслуживание в Сбербанке включает осуществление следующих операций:

хранение любого вида сертификатов (возможно в электронном виде);
получая бумаги на хранение, банковское учреждение не получает их в собственность, оно лишь оказывает помощь по учету прав на них;
открытие и формирование счетов депо, перевод бумаг по договорам купли-продажи или дарения между счетами депо разных депонентов;
проведение операций по сделкам;
операции с векселями банка;
наложение и снятие обременение на бумаги, пребывающие в залоге;
зачисление доходов и выплата дивидендов;
участие в акционерных собраниях, а также другие действия в интересах эмитентов;
предоставление информации и кредитования.

Услуги депозитария

Платформа Сбербанк Онлайн дает клиентам дополнительные возможности:

контроль за остатками позиций;
просмотр задолженностей по платежам за использование депозитария;
выдача поручения на перевод ценных бумаг при открытом хранении;
оформление заявки на регистрацию новых бумаг;
получение информации о клиенте.

Чтобы осуществить подобные действия, достаточно зайти в личный кабинет на сайте.

Преимущества

Одно из весомых положительных моментов для клиентов, заключивших договор на депозитарное обслуживание в Сбербанке, то, что он является самым крупным депозитарием в РФ. Благодаря огромному количеству подразделений в его функции входит содержание более 390 тысяч счетов депо . Банк предлагает депонентам (как резидентам РФ, так и нерезидентам) разнообразный сервис и проведение операций с биржевыми активами эмитентов РФ и других стран. Клиенты получают эти услуги в 70 подразделениях , расположенных по всей территории РФ. Чтобы обмениваться информацией с депонентами, используются системы дистанционного обслуживания («Банк-Клиент», ЭДО, SWIFT). Специалистами банка была разработана уникальная система «Депозитарий», позволяющий осуществлять учет в условиях строгого соблюдения сохранности информации.

Плюсы депозитария

Тарифы для малого бизнеса

Депозитарное обслуживание, которое предлагает Сбербанк, включает невысокие тарифы. Некоторые услуги для депонентов – бесплатные. Благодаря этому представители малого бизнеса могут использовать сервис для работы с биржевыми активами. Банком установлена различная стоимость по депозитарному обслуживанию для физических и юридических лиц. Тарифы для ИП те же, что и для юрлиц. Ознакомиться с перечнем и тарифами можно на сайте, зайдя в раздел «Депозитарное обслуживание».

Осуществляющий депозитарную деятельность, называется депозитарием . Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор, регулирующий их отношения, именуется депозитарным (или договором о счете депо).

Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно выделить следующий ключевые:

Услуги по хранению сертификатов ценных бумаг - Ценные бумаги могут храниться в хранилище депозитария, возможно также ведение учета ценных бумаг в нематериальном виде в виде записей в электронных реестрах.
Услуги по учету прав на ценные бумаги . Передача ценных бумаг на хранение депозитарию не означает переход к депозитарию прав собственности на данные ценные бумаги.
Расчеты по сделкам с ценными бумагами - осуществление операций на биржевом и внебиржевом рынке.
Услуги по выплате дивидендов - Начисления и выплаты дивидендов, уплата налога на доход.
Прочие услуги - депозитарии также предлагают и другие услуги, включая кредитование ценными бумагами, осуществление сделок РЕПО , информационные услуги и др.

Депозитарий обязан обеспечить сохранность ценных бумаг или прав на ценные бумаги и действовать исключительно в интересах депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами, управлять ими или совершать с ними какие-либо операции. В связи с тем, что находящиеся на хранении у депозитария ценные бумаги не являются его собственностью, на них не может быть обращено взыскание по его обязательствам. Депозитарную деятельность, возможно совмещать с другими видами деятельности:

деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг)

Регулирование в России

В России депозитарной деятельностью могут заниматься только юридические лица, получившие депозитарную лицензию в ФСФР . Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности выдаётся на три года. Одной из основных условий выдачи депозитарной лицензии является достаточная величина собственных средств - не менее 20 млн. рублей. Кроме финансовых требований, необходимо иметь соответствующее техническое обеспечение и систему учета, а также квалифицированный персонал, прошедший специальные экзамены.

Основы лицензирования деятельности рынка ценных бумаг установлены ФЗ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

Источники

Закон Российской Федерации от 28.12.2002г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг »
«Стандарты эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг » (утверждены Приказом ФСФР России № 05-4/пз-н от 16 марта 2005г.)

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое "Депозитарные услуги" в других словарях:

Финансовые услуги это услуги финансового посредничества, а часто, и/или кредита. Примерами организаций, оказывающих финансовые услуги являются банки, инвестиционные банки, страховые и лизинговые, брокерские компании и множество других… … Википедия

Брокер - (Broker) Брокер посредническое лицо, содействующее совершению сделок между заинтерисоваными сторонами Профессия брокер: виды брокерской деятельности, биржевой брокер, страховой брокер, кредитный брокер, брокерская деятельность Содержание… … Энциклопедия инвестора

У этого термина существуют и другие значения, см. Баррель. «БАРРЕЛЬ» Тип Общество с ограниченной ответственностью Год основания 1994 Расположение … Википедия

Депозитарное обслуживание - это разновидность коммерческих услуг, которые связаны с хранением а также с операциями по изменению их собственника. Организация, которая имеет лицензию на осуществление депозитарной деятельности, заключает соглашение с акционером, который передает свои активы ей на хранение. а также вложения денежных средств, не имеют ничего общего с депозитарным обслуживанием, несмотря на то что понятия эти созвучны.

Что же подразумевают под собой услуги депозитария?

Хранение ценных бумаг

Согласно депозитарному который желает передать на хранение в депозитарную организацию свои ценные бумаги, присваивают индивидуальный счет так же, как это делается с обычными расчетными и накопительными счетами. Только зачисляются на счет в данном случае именно ценные бумаги, а не денежные средства. И единицей измерения здесь выступают именно определенные активы, а не конкретная сумма валюты. Услуги банков для юридических лиц сейчас самые разнообразные.

Акционер имеет право управлять своим счетом, а также хранящимися на нем активами так, как он посчитает нужным. Делать это можно с помощью специального интерфейса, а также программного обеспечения, которое представлено депозитарной организацией. Данные операции также имеют большое сходство с теми, которые производятся в отношении обычных счетов. Каковы тарифы на обслуживание?

Плата в адрес организации, оказывающей депозитарные услуги, осуществляется пропорционально числу дней, в течение которых был открыт счет депо. Это около 0,12 % годовых, минимум 10 рублей в день. За хранение активов, срок обращения которых истек, плата не взимается. К примеру, открытие нового держателя обойдется приблизительно в 10000 рублей. За каждую операцию по поручению депонента (лица, внесшего депозит) взимается плата от 150 до 800 рублей, в зависимости от ее типа.

Услуги депозитария

Депозитарное обслуживание физических и юридических лиц включает в себя:

открытие и обслуживание счета;
учет прав собственности на различного рода ценные бумаги и их хранение;
депозитарные переводы данных активов по желанию клиента, а также переводы векселей;
оформление залогов ценных бумаг по гарантиям, а также кредитам;
учет ценных бумаг по проводимым посредством брокера торговым операциям;
обременение векселей или снятие такого обременения, что осуществляется в целях обеспечения имущественных сделок;
выплата прибыли по ценным бумагам;
погашение купонов ценных бумаг;
иные услуги, которые могут быть связаны с ведением счета.

Преимущества услуг депозитария

К таким преимуществам относятся:

возможность беспрепятственного осуществления депозитарных переводов в любой регион страны;
широкий спектр ценных бумаг;
надежность хранения;
сокращение расходов на обслуживание.

Депозитарное обслуживание физических лиц предполагает, что клиенты имеют право оформлять ценные бумаги в качестве залога для получения банковских гарантий либо кредитов.

О ценных бумагах

В обеспечение исполнения каких-либо обязательств, связанных с кредитами и банковскими гарантиями, принимаются следующие ценные бумаги - векселя, сберегательные, а также сертификаты, акции, активы субъектов РФ и муниципальных образований, корпоративных эмитентов и кредитных организаций, а также обычные акции ОАО НК “Лукойл”, ОАО НК “Роснефть”, ОАО “Ростелеком”, ОАО “Газпром”, РАО “ЕЭС России”, ОАО “Сургутнефтегаз”, ОАО “ГМК Норильский никель” и другие.

Услуги банков, которые предоставляются юридическим лицам

Услуги банков для юридических лиц существенно отличаются от тех, которые могут быть предоставлены физическим. Отличие их заключается в самой природе экономических отношений и участниках финансового оборота. С одной стороны, спектр услуг для организаций и компаний намного шире, чем для граждан, а с другой - ответственность здесь намного выше. К таким услугам относятся:

Кредитование. Кредиты являются наиболее удобным выходом для тех предпринимателей, которые испытывают значительные финансовые трудности при покупке какого-либо движимого имущества, оборудования либо объектов недвижимости для осуществления своих бизнес-задач. Параметры и формы предоставления им кредитов могут также существенно различаться, зависит это от уровня взаимоотношений между банком и данной организацией, от формы собственности и от сферы деятельности конкретного предпринимателя.
Депозитные услуги. В этой услуг также есть различия между депозитами для физических и подразумевают начисление процентной прибыли на свободные денежные средства юридического лица, а дополнительные условия подобных начислений обычно обговариваются заранее с каждым конкретным клиентом банка. Депозитарное обслуживание очень удобно.
Обслуживание расчетных счетов. Данная услуга может быть не единичной, а даже комплексной. При обслуживании счетов организаций подразумевается высокая скорость совершения расчетно-денежных операций, а также высокое их качество. В эту сферу входит услуга по оптимизации операций управления денежными средствами.
Обслуживание, а также эмиссия пластиковых карт. Обычно эта услуга предполагает обслуживание так называемых зарплатных счетов.
Инвестирование. Клиент банка в этом случае может быть как инвестором, так и объектом инвестирования.
Услуги факторинга. Онипредусматривают передачу финансовых средств предприятию, являющемуся клиентом банка, взамен на право требования у дебитора (третьего лица) передачи товаров, услуг, возмещения задолженности. Тем не менее дебитор имеет право получить отсрочку платежа. Данная услуга очень удобна для тех предприятий, для которых это является стандартной практикой.
Разнообразные операции, связанные с документами. Это могут быть международные операции, проводящиеся с целью минимизировать риски, возникающие при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
Инкассация. Данная услуга заключается в своевременной транспортировке, а также сохранности денежных средств либо других ценностей.

Депозитарная деятельность банков на рынке ценных бумаг обычно осуществляется совместно с их брокерской и дилерской функциями.

Депозитарная деятельность – это оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на них. Она относится к профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, поэтому для работы в качестве депозитария банки должны получить специальное разрешение – лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, которая выдается ФСФР России.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Лицо, пользующееся перечисленными услугами, именуется депонентом.

В последние годы спрос на депозитарные услуги банков резко возрос. Это связано, во-первых, с широким применением бездокументарных технологий обращения ценных бумаг, когда они не оформляются на бумажных носителях – сертификатах; во-вторых, со стремлением банков предоставлять клиентам комплексное и глубокое обслуживание на рынке ценных бумаг, включающее брокерские операции, доверительное управление, депозитарные услуги. Банки по сравнению с другими профессиональными участниками рынка имеют хорошую материально- техническую базу, позволяющую проводить такое обслуживание клиентов, постоянно расширять и обновлять линейку услуг на рынке ценных бумаг.

Объектом депозитарной деятельности могут выступать ценные бумаги любых форм выпуска (документарные с обязательным и без обязательного централизованного хранения, бездокументарные), выпущенные как резидентами, так и нерезидентами РФ.

Депозитарная деятельность включает в себя обязательное предоставление клиентам (депонентам) услуг по учету и удостоверению прав на ценные бумаги, а также их передачи, включая случаи обременения ценных бумаг обязательствами. Депозитарный учет (учет депозитарных операций) – это учет ценных бумаг с целью получения полной и достоверной информации о ценных бумагах в разрезе их владельцев, мест хранения и применяемых к ним депозитарных операциях.

Депозитарий оказывает своему клиенту перечисленные услуги за определенное вознаграждение. Порядок, формы и условия их выполнения определяются депозитарным договором, или договором о счете депо, между депозитарием и его клиентом, регулирующим их отношения. Этот договор должен в обязательном порядке содержать следующие существенные условия:

однозначное определение предмета договора: предоставление услуг по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на них;
порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными в банке ценными бумагами их владельца;
обязанности депозитария по выполнению поручений депонента, сроки их реализации;
порядок оказания депозитарием услуг, связанных с содействием в осуществлении владельцами нрав по ценным бумагам, в том числе путем передачи соответствующей информации и документов от владельца к эмитенту и регистратору и наоборот;
срок действия договора, основания, порядок его изменения и прекращения, включая право депонента на расторжение договора с депозитарием в одностороннем порядке;
порядок и форму отчетности депозитария перед депонентом;
размер и порядок оплаты услуг депозитария.

Кроме указанных обязательных услуг, являющихся собственно депозитарной деятельностью, депозитарий может по договору с депонентом оказывать ему сопутствующие услуги, повышающие качество такого обслуживания. Порядок оказания сопутствующих услуг может быть оговорен как в депозитарном договоре, так и устанавливаться отдельным соглашением между сторонами.

К сопутствующим услугам относятся: ведение денежных счетов депонентов, связанных с проведением операций с ценными бумагами и получением доходов по ним; проверка сертификатов ценных бумаг на подлинность и платежность; изъятие из обращения, погашение и уничтожение сертификатов ценных бумаг, отделение и погашение купонов в установленных законодательством случаях; но поручению владельца представление его интересов на общих собраниях акционеров, предоставление депонентам имеющихся сведений об эмитентах, информации о состоянии рынка ценных бумаг; содействие в оптимизации налогообложения доходов по ценным бумагам; и др.

Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, которые должны содержать сведения, касающиеся выполняемых им операций, порядка действий депонентов и персонала депозитария при их реализации, оснований для проведения операций, образцов документов, которые должны заполнять клиенты депозитария и которые депоненты получают на руки, сроков выполнения операций, тарифов на услуги депозитария, процедур приема на обслуживание выпуска ценных бумаг депозитарием и его прекращения, порядка предоставления депонентам выписок с их счетов, порядка и сроков предоставления депонентам отчетов о проведенных операциях, а также документов, удостоверяющих права на ценные бумаги. Условия осуществления депозитарной деятельности носят открытый характер и предоставляются по запросам всех заинтересованных лиц.

Клиентами депозитария могут быть не только владельцы ценных бумаг, но также другие депозитарии, эмитенты, которые осуществляют размещение ценных бумаг через депозитарий, держатели ценных бумаг в залоге, доверительные управляющие ценными бумагами.

Депозитарий несет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг. Следует обратить внимание, что заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени последнего любые другие действия с ценными бумагами, кроме как по поручению клиента, обусловленному депозитарным договором. На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам банка. При его банкротстве ценные бумаги депонентов не включаются в конкурсную массу.

Характеризуя депозитарную деятельность, важно провести различие между договором хранения и договором счета депо. Оба этих договора предусматривают хранение сертификатов ценных бумаг. Но при этом договор хранения не обеспечивает учета прав на ценные бумаги. Поэтому собственно хранение сертификатов ценных бумаг не является депозитарной деятельностью.

В Российской Федерации в связи с существованием различных форм обращения ценных бумаг сложилось два возможных варианта депозитарной деятельности:

депозитарий учитывает права на ценные бумаги, но не хранит их сертификаты (бездокументарные ценные бумаги, ценные бумаги с обязательным централизованным хранением);
депозитарий хранит сертификаты и учитывает права на них (документарные ценные бумаги, сертификаты которых хранятся в хранилищах депозитария).

Следовательно, депозитарное хранение ценных бумаг обязательно подразумевает учет прав на них.

Осуществление депозитарных операций в банке возлагается руководством на отдельное подразделение, для которого данная деятельность должна быть исключительной. Это необходимо для предупреждения ненадлежащего использования сотрудниками банка информации о владении ценными бумагами и связанными с ними операциями для целей, не вытекающих непосредственно из их должностных обязанностей.

Кроме условий осуществления депозитарной деятельности депозитарий банка обязан разработать и утвердить внутренние документы, определяющие:

порядок совершения операций и документооборот депозитария;
правила ведения учета депозитарных операций и соответствующие процедуры, обеспечивающие и поддерживающие обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на них каждого клиента (депонента), а также учет ценных бумаг, принадлежащих самому депозитарию;
правила внутреннего контроля для обеспечения целостности данных, в том числе в случае чрезвычайных ситуаций, разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации, не допускающие возможности ее использования в собственных интересах депозитарием, его служащими и третьими лицами в ущерб интересам клиентов (депонентов);
процедуру рассмотрения жалоб и запросов клиентов (депонентов).

Названные документы устанавливают внутренний порядок функционирования депозитария и действий его сотрудников при оформлении депозитарных операций. Внутренние документы и условия осуществления депозитарной деятельности составляют так называемый регламент депозитария.

При учете прав на ценные бумаги в депозитарии право на ценную бумагу переходит к приобретателю с момента внесения приходной записи по его счету депо. Учет прав на ценные бумаги в депозитарии осуществляется путем ведения записей по специальным счетам – счетам депо. Учет ведется в штуках. Дополнительно кредитные организации могут вести учет в единицах, в которых установлен номинал ценной бумаги. Каждому клиенту для учета прав на принадлежащие ему ценные бумаги депозитарий открывает отдельный счет депо. Таким образом, обеспечивается обособленное хранение ценных бумаг и (или) раздельный учет прав на них каждого депонента от ценных бумаг других депонентов депозитария.

Как уже отмечалось, операции со счетом депо депонента депозитарий может осуществлять только по поручению депонента или уполномоченных им лиц. Основанием для внесения записей является поручение клиента или уполномоченного им лица, отвечающее требованиям депозитарного договора, а также документы, подтверждающие переход прав на ценные бумаги в случае перехода права па ценные бумаги не в результате гражданско-правовых сделок. Например, при размещении нового выпуска ценных бумаг среди акционеров путем капитализации дивидендов зачисление ценных бумаг на счета депо в депозитарии осуществляется па основании документов, предоставленных эмитентом или реестродержателем, выписок из системы ведения реестра по счету номинального держателя и условий выпуска ценных бумаг.

В плане счетов банков для отражения депозитарных операций выделена отдельная глава Д "Счета депо".

Депозитарий ПАО «Сбербанк» по праву занимает лидирующие позиции в своём сегменте рынка. Однако, несмотря на растущую в 2019 году активность населения в вопросах биржевой деятельности, многие до сих пор не знают, что это.

В качестве депозитария воспринимается подразделение финансового учреждения, выступающего как профессиональный участник биржевой деятельности. Это подразделение, в отличие от брокеров берёт на себя обязанности не по выполнению процессов купли-продажи, а по учёту и хранению ценных бумаг, а также записей о действиях с ними.

Клиенту, желающему приобрести ценные бумаги, необходимо открыть депо-счёт для их зачисления. На этом счету они будут числиться и с его помощью будет происходить управление ими.

Обслуживание таких счетов выполняет именно депозитарий.

Услуги предоставляются как для предприятий, так и для физ. лиц.

Для чего используется депозитарий Сбербанка:

перевод ценных бумаг с одного счёта на другой в соответствии с документальным обеспечением процесса;
обмен бумагами между разными депозитариями;
получение выписки или других отчётов с депо-счетов;
зачисление доходной части и дивидендов по имеющимся ценностям.

Сбербанк депозитарий для физических лиц адреса